男子轻信贷款短信被骗7.8万元 晋江警方揭秘诈骗套路
2018-08-09 09:20来源:福建日报

  厦门网讯 据福建日报新媒体报道,陌生号码发来短信,称贷款已通过审核,32岁的厦门人张先生信以为真,终被骗7.8万元。8月7日下午,在泉州安溪城厢镇,诈骗嫌疑人蔡某被抓获。

  “做流水”钱有去无回

  今年7月30日晚8时许,在晋江做电商的张先生收到一陌生号码短信,短信称其申请办理的贷款已通过审核,让其添加一QQ号码进一步确认。

  张先生此前确实申请过贷款,故他也没有注意到发来短信的是一个陌生的手机号码。添加对方为好友后,对方询问了张先生的身份证号码等个人信息,张先生如实以告。

  对方称,张先生已达办理贷款条件,需要提供一银行卡号。张先生提供一银行卡号后,对方却称必须提供另一银行卡。待张先生提供后,对方却称张先生提供的银行卡活跃度不够,让张先生将所有积蓄转存到一张银行卡上,还让张先生将钱转进指定银行账户里,称要做流水。

  “对方说做完流水就把钱转回来给我,但后来我就联系不上对方了。”张先生说,他分了几次将78990元转到对方提供的银行账号里,但对方并没有马上转回钱,对方称是钱在存款中心,处在监管状态,要等五天。张先生等了五天,没有消息,再和对方联系,没有回复,才意识到自己被骗了。

  警方接报后,于8月7日下午在安溪城厢镇将诈骗嫌疑人蔡某(男,46岁,南安人)抓获。经审讯,其对犯罪事实供认不讳。蔡某因涉嫌诈骗被晋江公安机关依法采取强制措施。

  民警揭秘诈骗套路

  民警揭秘,此类以无抵押贷款为名的诈骗,嫌疑人将网页、QQ等平台作为作案工具,寻找急需用钱的人群作为目标实施诈骗。

  在行骗过程中一般存在两种情况,一种是嫌疑人通过网络或者社交平台群,发布可为资金短缺者提供“小额贷款”的广告;另一种是有资金需求的受害者自己主动在“贷款”网页上填写个人信息。随后,受害人通过电话或者社交软件与嫌疑人联系,嫌疑人又以预交保证金、月利息、送款担保费等名义,让受害人往指定的银行账户内汇钱,或通过获取受害人手机信息和验证码,将受害人卡内钱财转走。而在一些案件中,嫌疑人甚至伪造出“贷款合同”、“现金支票”、“银行出账界面”等“凭证”,以此提高欺骗性。

展开阅读全文

责任编辑:赖旭华,李奕佳

相关新闻
  • 儿子联系不上“绑匪”来电 南安一女子被骗3万元

    接到儿子被绑架的电话,南安这位母亲一开始并不相信,于是给儿子打电话核实。没想到儿子手机却处于关机状态,吓得这位母亲赶紧给“绑匪”转了3万元,随后儿子果然安全回到家。然而,这位母亲一问儿子才知道,自己是被骗子“套路”了……[详细]

    东南网-海峡都市报
    2018-06-20
  • 夫妇去年刚逃离传销 如今到泉州实施诈骗被刑拘

    原本相信借出的钱对方一定能够按时归还,可没想到,才几天,借款人就开始耍赖,拒不还钱。警方调查发现,原来借款人只是“借钱工具”,而“幕后老板”另有其人。昨日,丰泽公安分局刑侦大队通报了一起诈骗案。[详细]

    东南网-海峡都市报
    2018-06-23
  • 晋江110发布预警:警惕高招诈骗 小心被“套”

    我省高考成绩近日公布,不少考生和家长正着手查分、填报志愿,一些不法分子往往趁此时机,打着种种幌子进行诈骗。近日,晋江110发布预警,提醒广大市民注意防范,切勿上当受骗![详细]

    东南网-晋江经济报
    2018-06-27
  • 接到"通缉令"电话 福州妈妈多年积蓄50万被骗走

    “这47.85万元是父母多年的积蓄,还有我自己工作以来攒下的老婆本,现在全没有了。”黄先生说,得知自己被骗,母亲非常内疚,不吃不喝情绪低落,有了轻生的念头。家人怕她做傻事,时刻都陪在她身边。可恨的是,直到昨日,骗子还在发短信、打电话威胁老人。[详细]

    福州晚报
    2018-07-06
  • 添加微信交流游戏心得 13岁少年一天被骗6100元

    6月23日,13岁的小航结束“小升初”的考试,拿妈妈的手机玩“球球大作战”的网络游戏。玩的过程中手机收到一条信息,有一个陌生人让小航添加一个微信号,表示要交流游戏心得。随后,对方问小航要不要办理一张卡,卡里有游戏里面的兑换码,可以换取游戏里面的东西[详细]

    石狮日报
    2018-07-06
  • 漳州一阿姨遭遇连环骗局被骗34.8万元 台商区警方已介入

    近日,漳州台商投资区角美镇的一位阿姨阿琴(化名)遭遇连环骗局,被骗走34.8万元。5日下午,导报记者经过多方了解,理清了骗子的“三步曲”。[详细]

    东南网-海峡导报
    2018-07-07
  • 开虚假网站承诺可透支“购物” 四人诈骗被判刑

    只要在网站上办理消费卡,花一两千元激活,就能获得10万元至15万元的信用透支额度,并在网站内购买手机、黄金以及充值话费。这样诱人的条件吸引了大量群众在该网站注册会员,但交了费用后迟迟不见商品发货。2016年3月份,一家名为“中优信网购商城”的虚假购物网站被警方端掉,日前,涉案的陈某等四人因诈骗罪被石狮法院判刑。[详细]

    泉州网-东南早报
    2018-07-16
  • 摄影店人去楼空 数百人被骗? 警方已介入调查

    结婚本来是件让人高兴的大喜事,可市民刘先生眼瞅着自己的婚期一天天临近,却越发愁眉苦脸。原来,今年5月初,他在晋江市区湖光路一家名为“米兰国际”的婚纱摄影店拍摄婚纱照。没想到的是,到了取照片的时间后,摄影店一拖再拖。眼看婚期临近,他决定上门询问进展,却发现摄影店已人去楼空。[详细]

    泉州网-泉州晚报
    2018-07-17
  • 莆田:体彩内部操控中大奖? 俩男子涉嫌诈骗被批捕

    体彩内部可以操控中大奖?男子轻信他人,结果被骗数十万元。近日,莆田市城厢区人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人郑某某(男,43岁,莆田市荔城区人)、陈某某(男,43岁,莆田市荔城区人)。2018年3月初,郑某某通过陈某某认识茶叶店店主李某某。在聊天过程中,得知李某某平时有购买彩票的习惯,郑某某便动起了歪念。与陈某某合谋后,郑某某以认识莆田市体育彩票中心的一名“主任”,可以操作体育彩票后台中500万元或1000万元大奖,但需要给该领导支付手续费为由,诱骗李某某一起投资出钱中大奖。[详细]

    东南网
    2018-07-19
  • 拿面粉假冒保健品 网逃招摇撞骗在龙岩火车站被抓

    男子推销的瓶装物品上写着“蜂胶软胶囊”的字样,但没有防伪标志,生产日期也是模糊的。当民警询问保健品的来源以及该男子的身份信息时,男子变得结结巴巴,答非所问。[详细]

    厦门网
    2018-07-21