市民网贷误入市民“局中局” 银行卡被警方冻结
2024-06-28 07:59 来源:厦门日报

  厦门网讯(厦门日报记者 房舒 通讯员 洪恒亮)市民王先生万万没想到,自己只是申请贷款,却误入骗子布下的“局中局”。他不仅没申请到贷款,反而成了电信网络诈骗中的“工具人”,银行卡被警方依法冻结。昨日,厦门警方通过剖析典型案例,提醒市民警惕新型网贷骗局。

  今年5月,厦门市反诈骗中心在工作中发现,王先生名下银行卡流水存在异常,且存在异地电信网络诈骗案件受害者资金入账的记录,于是将其传唤至派出所进行询问。

  匆匆赶来的王先生很疑惑:“我银行卡怎么被冻结了?”在民警引导下,王先生渐渐回忆起来:前不久,因家人住院急需用钱,四处筹借无门的情况下,他想到了网贷。下载软件、安装、申请额度……完成上述操作后不久,就有人给他打电话,让他添加贷款工作人员“权经理”的微信。一番沟通后,“权经理”提出王先生的银行卡流水不够,如果要加快贷款成功率,就要“包装”银行流水。“我可以找朋友帮忙。”王先生这样表示,但“权经理”马上就否定了这一办法:“必须是公司特定的‘商家’才行。”5月19日,“权经理”告诉王先生,当日会有三笔分别为5380元、7980元和8036元的款项转入其银行账户,“权经理”还给了王先生三个陌生的银行卡号,要求他收到款后再转到指定账户中。王先生一一照做,然后就开始了漫长的等待。没想到,王先生等了半个月没等来贷款,却等来了银行卡被冻结的消息。

  “乍一看,王先生似乎是遭遇了网络贷款类诈骗,但实际却是‘局中局’。”厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心民警表示,在这个局中,诈骗团伙或洗钱团伙利用当事人急需大额贷款、资金周转的迫切心理,以低息、快速放款等诱人条件吸引受害者。之后再以各种理由要求受害者进行所谓的“刷流水”操作,利用受害者的账户进行非法资金的转移和洗钱,这些都被骗子包装成“贷款审批必要步骤”。不知不觉间,贷款申请人成了电信网络犯罪的“工具人”。

  厦门警方表示,此类骗局中洗钱团伙会通过电话、微信、页面广告等方式广撒网,寻找有办理贷款需求的“客户”。与“客户”取得联系后,再以银行流水有问题、贷款资质不够等为由,提出帮对方“刷流水”。如“客户”在此过程中提出疑问,洗钱团伙甚至还会告诉“客户”该如何对抗公安机关的讯问,塑造自己是受害者的形象。

  提醒

  要求“刷流水”或当“黑户”

  如此办贷款均不可信

  厦门警方提醒广大市民群众,请合法使用自己的银行卡、电话卡,切勿非法租借、售卖个人银行卡、电话卡。已向他人非法出售、出租、出借本人或单位银行卡、电话卡的人员或单位机构要及时到相关营业网点注销账户,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。同时,贷款要通过正规渠道办理,所谓“刷流水”“黑户”办理贷款均不可信,切勿轻易相信其他“中介人员”,妥善保管好自己的“一证两卡”,避免遭遇电信网络诈骗的同时,更不能沦为电信网络诈骗的“工具人”。

责任编辑: 李奕佳,赖旭华